8 800 505-95-01   ⋅   Керчь

Центробанк начал вести новый реестр операторов по приему платежей

8 марта 2024

С октября 2023 года платежные операторы начали переход из-под надзора Росфинмониторинга к ЦБ. В конце февраля 2024 года в реестре Банка России появился первый участник — ООО «Цифровые инновации».

Поправки в № 298-ФЗ от 10.07.2023 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» отнесли операторов по приему платежей к некредитным финансовым организациям. С 1 октября 2023 года их профильным надзорным органом стал Центробанк.

Что изменится в работе операторов по приему платежей

  • Отчетность;
  • внутренняя документация;
  • правила внутреннего контроля;
  • анкеты — теперь это формат ЦБ;
  • признаки необычных операций;
  • операции с обязательным контролем;
  • ответственность за нарушение 115-ФЗ.

На эту перестройку платежным операторам дали 2 года — до 1 октября 2025 года. До этого срока им нужно:

  1. Подготовить все документы и пройти обучение как НФО.
  2. Вступить в СРО операторов по приему платежей — без членства в нем организация не сможет вести деятельность.
  3. Подать заявление и пакет документов в Банк России для включения в реестр операторов по приему платежей.

Процесс небыстрый, поэтому первый участник реестра появился только сейчас. До 1 октября 2025 года платежные операторы еще могут работать без включения в реестр Банка России. После этого такая деятельность станет невозможной.

Нужна ли проверка по новому реестру

При идентификации клиентов субъектам 115-ФЗ необходимо выявлять фигурантов реестра платежных операторов. Нахождение в нем не повлияет на уровень риска, но отсутствие сверки будет считаться нарушением законодательства. В ближайшее время в Призме вы сможете автоматически проверить клиентов по реестру операторов по приему платежей.

Требования Банка России лучше не игнорировать: регулятор более жестко проверяет своих поднадзорных, а штрафы выше.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/48999-centrobank_nachal_vesti_novyy_reestr


Другие новости

6 июля

Этот стандарт направлен на установление единых требований и правил по учету и отражению различных видов расходов в бухотчетности организаций. Новый ФСБУ повысит прозрачность и достоверность финансовой информации и даст единые подходы к учету расходов для различных компаний и отраслей. Требования стандарта не распространяются на НКО.

5 июля

Выяснить, почему заблокирован банковский счет компании, теперь можно через интернет на портале ФНС. Для этого воспользуйтесь сервисом «Система информирования банков о статусе обработки электронных документов». О его работе рассказывают эксперты УФНС по Пермскому краю.

5 июля

Теперь напоминание о том, что пора обновить пакет сообщений с чеками, будет появляться на главной странице личного кабинета ОФД.

5 июля

Рассказываем, какие изменения в форматы УПД и счета-фактуры внесла ФНС.